В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги в 2020?

  • Во время эпидемии коронавируса и падения рубля многие россияне предпочли вложить средства в покупку туалетной бумаги, спичек, гречки, макарон и прочих товаров первой необходимости.
  • Но давайте отвлечемся от дел продуктовых и займемся делами финансовыми, то есть изучением того, как можно заработать, или хотя бы не потерять свои накопления в кризисный год.
  • Мы изучили актуальные рекомендации множества российских и зарубежных специалистов финансового рынка и представляем вам топ-10 советов экспертов, куда стоит вложить деньги во время кризиса 2020 года.

10. Банковский депозит

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги в 2020?Даже во время мирового кризиса банки продолжают открывать краткосрочные и долгосрочные депозиты. Надо лишь выбрать один из самых надежных банков по версии ЦБ, чтобы быть уверенным в том, что ваши накопления не исчезнут вместе с руководством банка в один ужасный день.

По мнению экспертов, самыми выгодными вкладами по состоянию на март 2020 года для новых вкладчиков являются:

  • «Гарантированная доходность» от банка «Премьер БКС». Срок вложения – 6 месяцев, доходность – 10%.
  • «Выгодный доход» от банка ПАО «Московский кредитный банк» с доходностью 7,3% годовых и на срок 375 дней. Он предназначен для тех, кто открывает индивидуальный инвестиционный счет.
  • «Хорошее начало» от «Уральского банка» на срок до 120 дней и с доходностью до 6,5% годовых.

Можно разбить свою финансовую «подушку безопасности» на несколько частей и сделать вклады в нескольких банках. Если вдруг срочно потребуются деньги, можно будет закрыть вклад в одном из банков, а остальные депозиты останутся и будут приносить вам доход.

9. ПАММ инвестирование

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги в 2020?Это высокорисковый, но и высокодоходный способ заработка во время кризиса, который подходит тем, кто внимательно изучит рекомендации по выбору брокера для открытия ПАММ-счета.

В отличие от банковского депозита тут не требуется вкладывать от 50 000 рублей и более, чтобы получить хороший доход. Многие ПАММ-счета принимают минимальные депозиты в размере 50 долларов, при этом предлагая годовую доходность в размере 111% и даже выше.

8. Вложение в антиквариат

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги в 2020?

Новичкам-инвесторам лучше начинать со старинных монет (например, с монет времен СССР), фарфоровых изделий, которые и дом украсят и пользуются стабильным спросом, или с картин.

Самый распространенный риск, с которым может столкнуться не только новичок, но и сторожил антикварного рынка – подделки. Они часто встречаются на блошиных рынках и онлайн-аукционах и редко – в антикварных лавках и на очных аукционах, где на товар дается гарантия подлинности.

7. Недвижимость

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги в 2020?

Основная проблема с таким вложением денег во время кризиса 2020 года заключается в том, что падение цен на недвижимость может продолжиться. И в будущем она будет стоить еще дешевле, так что выгодно перепродать вам ее не удастся.

6. Покупка автомобиля

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги в 2020?

А это значит, что купить один из самых недорогих седанов или даже автомобиль представительского класса можно с хорошей скидкой. Главное – не лениться, посетить несколько автосалонов и не стесняться говорить продавцу, что в другом салоне предложили скидку в н-цать процентов. Возможно, вам сделают предложение еще щедрее.

5. Акции

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги в 2020?

Во время кризиса 2020 года разумно вкладываться только в «голубые фишки» — акции крупных компаний, которые не обанкротятся и не исчезнут с рынка.

4. Земельный участок

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги в 2020?

На рынке есть множество привлекательных вариантов, а вот спрос на них падает в связи со снижением покупательной способности россиян. Рекомендуем обратить внимание на участки с уже подведенными коммуникациями, или, хотя бы, имеющие легкую возможность их подвода. Так как в современных условиях проведение воды, электричества и газа на участок может превратиться в очень сложный квест.

3. Собственное образование

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги в 2020?

Помните: ваши знания – ваш главный капитал в условиях кризиса.

2. Покупка облигаций федерального займа

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги в 2020?

Доходность ОФЗ находится на уровне лучших банковских вкладов, так что вы в любом случае будете иметь до 7-10% годовых. Доходность облигаций тем выше, чем больше времени до погашения.

Можно купить облигации через ИИС, а затем оформить возврат НДФЛ. Вам вернется 13% от потраченной на ИИС суммы, но не более 52 тысяч рублей в год. Покупка ОФЗ оформляется на Московской бирже через любого российского брокера, после открытия ИИС или брокерского счета.

1. Драгоценные металлы

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги в 2020?

И хотя о перспективах роста стоимости золота, как самого стабильного драгметалла, различные эксперты высказывают совершенно противоположные мнения (одни считают, что оно не будет дорожать, другие – что обязательно подорожает), они сходятся в одном –золото не будет резко дешеветь. А значит, не обесценится, что может произойти с иностранной валютой и уже происходит с российским рублем.

Чтобы выгодно вложить свои деньги во время кризиса 2020 года можно открыть так называемый «обезличенный металлический счет». На такой счет кладется купленный у банка драгоценный металл. При этом его не будет у вас на руках физически, а значит не придется беспокоиться о покупке сейфа и последующей реализации драгметалла.

С подобной сделки не взимается НДС, и счет ОМС можно закрыть в любой момент без штрафов и потери накоплений. А риски заключаются в том, что подобный счет не застрахован государством, на него не начисляются процента, а банк может установить любой курс на покупку и продажу «безналичного» металла.

Как совершать инвестиции в недвижимость в 2020 году?

Правильные инвестиции в недвижимость в 2020 году

Инвестиции в недвижимость в 2020 году по-прежнему в тренде. В этой статье я расскажу, на каких объектах в перспективе реально делать большие деньги.

Содержание:

Вложения в недвижимость привлекательны своей надежностью, особенно в период затяжного кризиса, когда доверия к банкам нет, а вкладываться в бизнес слишком рискованно. Попробуем разобраться в том, куда можно инвестировать и на какую доходность рассчитывать.

В какую недвижимость инвестировать?

Не можете определиться с тем, стоит ли вкладывать в недвижимость в 2020 году? Начнем с того, что объектами для инвестирования могут быть:

  • земельные участки;
  • жилые здания и помещения;
  • коммерческая недвижимость;
  • недвижимость за рубежом.

В этом видео я подробно рассказываю о видах недвижимости и даю советы, как грамотно распоряжаться купленным объектом.

Недвижимость на торгах по банкротству. Фишки, советы, рекомендации

Чаще всего инвестируют в коммерческую и в жилую недвижимость, поэтому я остановлюсь на этих вариантах.

Жилая недвижимость: способы инвестирования

К этой категории недвижимости относятся дома, комнаты и квартиры. Инвестирование в жилье процветает во всех регионах страны, потому что везде представлен большой выбор объектов, к которым можно применить много вариантов получения прибыли.

Зачем покупают жилую недвижимость?

  1. Для проживания и сохранения сбережений.
  2. Для сдачи в посуточную или в долгосрочную аренду.
  3. Для потребностей бизнеса (в том числе, с последующим переводом в нежилой фонд).
  4. Для перепродажи.

Выбранные цель и стратегия определяют, какие характеристики объекта критически важны при его выборе: состояние помещение, его размеры, наличие коммуникаций, окружающая инфраструктура.

Рассмотрим пример с арендой, рассчитаем примерную доходность и прикинем, рискованно ли вкладывать деньги в недвижимость.

Для заработка на аренде лучше подходят небольшие помещения: студии, одно- и двухкомнатные квартиры. Они стабильно пользуются спросом у студентов, молодых семей и тех, кто приезжают на заработки или в длительные или частые командировки, поэтому проблем с поиском арендаторов не будет.

  • Чтобы сдавать комнату и квартиру по хорошей цене, предварительно стоит сделать хотя бы косметический ремонт.
  • В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги в 2020?
  • Источник данных: «Росстат»

Из примера видно, что приобретение недвижимости в 2020 году — выгодное предприятие, особенно когда удается найти привлекательный объект с хорошей скидкой. В одной из своих статей я рассказываю о том, как это сделать.

Статья: «Как купить квартиру на торгах в 2-3 раза дешевле»

Для приобретения недвижимости в 2020 году целесообразно объединиться с другими инвесторами, как это сделали мы в одной из наших недавних совместных сделок по покупке недвижимости на торгах по банкротству.

Я и еще 20 инвесторов купили на этапе публичного предложения лот стоимостью 15,5 миллионов рублей, включающий 9 квартир и комнат в городе Уфа. Совокупная рыночная цена этой недвижимости — 23 миллиона рублей, то есть, наша выгода при покупке составила около 33%. Начальная стоимость лота на торгах составляла 20 430 702₽.

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги в 2020?

Сообщение о заключении договора по итогам торгов

Согласно условиям инвестиционной сделки все соинвесторы получат доходность в размере 63% от прибыли после перепродажи этих квартир. Сейчас наша команда уже продала 7 из 9 объектов, в остальных идет предпродажный ремонт, который мы делаем для увеличения стоимости объектов.

Конечно, перед покупкой мы внимательно проанализировали объекты и ситуацию на рынке недвижимости в Уфе и получили подтверждение тому, что в городе-миллионнике есть стабильный спрос на недвижимость, и вложенные деньги вернутся назад с большими процентами.

Инвестиции в коммерческую недвижимость: как заработать

Сейчас очень выгодно вкладываться в коммерческую недвижимость в связи с повышенным спросом на такие объекты. К этой категории можно отнести:

  • площадки для торговли: торговые комплексы, павильоны, магазины;
  • объекты для туристов: гостиницы, отели, санатории, базы отдыха, общежития;
  • офисные здания, бизнес-центры;
  • производственные объекты: здания фабрик, заводов, склады.
  • универсальные сооружения: объекты, которые можно использовать под различные виды бизнеса.

Как правило, недвижимость для сдачи в аренду нужно подготовить — привести в соответствие с потребностями бизнеса. Самые выгодные в этом плане — промышленные объекты. Покупатели или арендаторы сами оборудуют помещение всем необходимым.

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги в 2020?

На коммерческих объектах можно зарабатывать так же, как и на жилье, перепродавая или сдавая в аренду. Или найти объект для ведения собственного бизнеса — организовать салон красоты, детскую студию или медицинский кабинет.

Кстати, всегда просчитывайте альтернативные варианты. Бывает выгодно приобрести жилое помещение и перевести его в статус нежилого или наоборот.

В нашей практике был случай, когда человек выиграл на торгах по банкротству здание аптеки в небольшом поселке по очень выгодной цене, но никак не мог его продать просто потому, что в этом поселке почти не было предпринимателей, и коммерческая недвижимость не пользовалась спросом.

Собственник переоборудовал здание под таунхаус, сделал в нём несколько жилых квартир и продал в 2 раза дороже.

Почему стоит инвестировать в недвижимость

Как и любые инвестиции, вложения в недвижимость сопряжены с риском, однако по сравнению с другими финансовыми инструментами он минимальный.

Следует принять во внимание:

  • дополнительные расходы на переоформление объектов, уплату налогов, вложения в ремонт;
  • довольно высокую стоимость недвижимости;
  • длительный срок окупаемости.

Однако расходы на оформление сделки есть при любых серьезных покупках, просто в случае с недвижимостью придется потратить чуть больше времени. Насчет высокой стоимости тоже можно поспорить.

Тем более что сегодня покупать по цене рынка даже не обязательно. Можно сделать ход конем и пойти на торги по банкротству, где цены на недвижимость падают в 2-3 раза ниже рыночных.

Хотите покупать объекты недвижимости в разных регионах России, не выходя из дома? На нашей бесплатной онлайн-встрече вы узнаете, как находить объекты недвижимости и проверять их перед покупкой, чтобы убедиться в их доходности.

Интересно?

Кликни по кнопке и запишись на бесплатный мастер-класс, чтобы узнать о 5 шагах Формулы Доктора Ватсона, как скупать автомобили, квартиры и дома на торгах по банкротству со скидкой 50 – 90%!

Что касается срока окупаемости, то он зависит от стоимости аренды или цены объекта при его продаже. А цена, в свою очередь, напрямую зависит от уровня спроса на подобные активы в регионе.

Читайте также:  Ипотека с государственной поддержкой - что это и как получить?

Если говорить о доходе с коммерческой недвижимости, то срок окупаемости вложений сокращается при условии, что выбрано прибыльное направление бизнеса. Например, в вашем городе мало хороших гостиниц и много туристов. Можно приобрести здание, подготовить его к заселению гостей и получать доход.

  1. В статье я рассказываю о том, что и как делать, чтобы недвижимость быстрее начала приносить доход.
  2. Статья: «Бизнес в сфере недвижимости: как начать и зарабатывать»
  3. А сейчас перейдем к несомненным преимуществам инвестирования в недвижимость.
  1. Минимальные колебания цен и стабильная ликвидность.
  2. Большой выбор объектов.
  3. Различные стратегии получения дохода с активов.
  4. Стоимость недвижимости растет быстрее уровня инфляции.

Судя по личному опыту, я могу сказать, что путь инвестирования в объекты недвижимости — беспроигрышный. Просто нужно знать, что и где покупать.

Выгодный способ инвестирования

Оптимальный вариант — покупать недвижимость на торгах по банкротству.

Прежде всего потому, что в связи со спецификой проведения торгов на последнем этапе аукционов цены на имущество банкротов очень сильно падают. Недвижимость может стоить в 2-3 раза дешевле рынка, а после проведения минимальной подготовки перепродавать объекты можно еще дороже.

  • На торгах вы найдете жилые и коммерческие сооружения в обустроенных районах города, где просто так ничего не продается.
  • Прежде, чем вложить деньги в недвижимость, нужно заранее просчитать прибыльность сделки.
  • В нашей практике был случай, когда мы купили объект без проведения подробного анализа и сильно об этом пожалели…

В 2015 году мы купили участок площадью 35 соток в Тверской области за 157 000₽. Эта земля предназначена для подсобного хозяйства, поэтому существует много ограничений, связанных с возведением там сооружений, вдобавок рядом проходит железная дорога.

Из-за всех этих факторов участок не получается продать в течение 4 лет, и мы используем его в качестве залога при оформлении кредита. Это яркое подтверждение того, что нужно всегда проверять возможность монетизации любых объектов, вне зависимости от того, где вы их покупаете.

  1. В моей статье собраны проверенные способы анализа и покупки объектов недвижимости и реальные примеры успешных сделок моих учеников.
  2. Статья: «Как купить недвижимость с торгов со скидкой до 70%»
  3. Многие задают вопрос: как покупать недвижимость, если нет денег?
  4. Подскажу три способа.
  1. Можно привлечь заемные или кредитные средства для покупки объекта, выгодно его перепродать и вернуть долг с прибылью для себя.
  1. Можно работать как агент на торгах по банкротству и заработать свой первый капитал на оказании услуг по поиску и покупке объектов для инвесторов.

Это новая профессия, которая приносит стабильную прибыль, и при этом вы не вкладываете свои деньги в покупку объектов.

Конкуренция невелика, ведь далеко не все знают о торгах. А некоторые знают, однако боятся пробовать свои силы и покупать объекты. Совершенно напрасно! Мой опыт и результаты учеников заставляют убедиться в том, что на торгах можно и нужно зарабатывать.

  1. У лучших студентов нашей Академии торгов по банкротству, которые закончили продвинутую программу обучения с красным дипломом, есть и третий вариант — отправить презентацию своего объекта по базе наших инвесторов и получить деньги на покупку из инвестфонда.

Еще одна причина начать зарабатывать на торгах связана со стабильной ситуацией с банкротством физических лиц и компаний. Для примера приведу график, отражающий количество предприятий-банкротов в разные периоды времени, начиная с 2017 года.

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги в 2020?

Согласно данным биржевого портала take-profit.org

Активы всех этих обанкротившихся предприятий оказываются на торгах, в том числе и объекты недвижимости. Чтобы начать покупать их и зарабатывать, достаточно совсем немного знаний и мотивации. Всё это вы получите, если решите обучаться профессии в Академии торгов по банкротству.

Чужие инвестиции — ваша прибыль: обучение проверенной стратегии

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги в 2020? Вы можете заработать на торгах, даже если у вас нет свободных средств на покупку недвижимости.

В Академии торгов по банкротству вы получите выгодную профессию «Агент торгов по банкротству» и сможете выйти на новый уровень доходов, пройдя путь от специалиста до самостоятельного инвестора, если это вам больше по душе.

После обучения вы будете:

  • легко находить объекты на торгах с большой скидкой;
  • мыслить как инвестор;
  • уметь анализировать лоты на ликвидность;
  • применять проверенные стратегии и побеждать на торгах.

Наш бесплатный мастер-класс — концентрат полезной информации и выжимка из практического опыта целой команды.

Через нашу Академию прошло более 12 000 учеников: кто-то стал агентом по торгам, кто-то построил новый бизнес. Мы поделимся с вами их впечатляющими историями и докажем, что хорошо зарабатывать без вложений может каждый.

Вы научитесь находить инвесторов, покупать лоты с максимальной скидкой и зарабатывать от 100 000 рублей в месяц в свободном графике. Зарегистрируйтесь на онлайн-встречу, чтобы сделать первый шаг уже сейчас.

Интересно?

Кликни по кнопке и запишись на бесплатный мастер-класс, чтобы узнать о 5 шагах Формулы Доктора Ватсона, как скупать автомобили, квартиры и дома на торгах по банкротству со скидкой 50 – 90%!

Экономический кризис 2020 — стоит ли покупать недвижимость

Статья для тех кто раздумывает стоит ли вкладываться в недвижимость в 2020 году. Узнали у экспертов ответ на этот вопрос

Недавний переход застройщиков на эскроу счета значительно повлиял на рынок недвижимости: хотя 85% всей недвижимости сейчас строится по старой схеме заключения договора ДДУ, в ближайшие два года все проекты застройщиков перейдут на новый способ привлечения денег в строительные проекты. Это в свою очередь может повлиять на стоимость сдаваемой недвижимость из-за внешних факторов: ослабление рубля, снижающиеся цена на нефть и распространение коронавируса.

Из-за сложившейся ситуации на рынке и, в частности, с рублем может произойти так, что снизятся продажи на стадии строительства, а это повлечет за собой рост процентной нагрузки на строительство объекта.

С этой проблемой может помочь поддержка государства: субсидирование ставки по кредитам застройщиков поможет не поднимать процентную ставку по строительным проектам на 5-7%. Для этого понадобятся субсидии в течение четырех лет на сумму около 50 млрд. рублей.

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги в 2020?

Если с ценами на будущую недвижимость перспективы понятны: возможное повышение стоимости квадратного метра и повышение в будущем процентной ставки по ипотеке, то остается открытый вопрос. Какую стратегию выбрать, чтобы сохранить деньги? Стоит ли сейчас инвестировать в недвижимость, чтобы сохранить деньги или стоит подождать, когда рынок придет в норму.

Мы узнали у экспертов, что они думают насчет инвестирования в недвижимость

Отвечает Александр Волгин, глава инвестиционной платформы Lendly.ru

Я бы не рассматривал покупку недвижимости в кризис как защитный инструмент для сохранения своих сбережений, а тем более для их приумножения.

Как показывает опыт кризисов 2008 и 2014 годов, при резком снижении курса национальной валюты рынок недвижимости реагирует кратковременным ростом цен, а далее идет снижение.

Например, в период с сентября 2008 года по декабрь 2009 год рынок просел примерно на 25% и начал восстанавливаться только с начала 2011 года. В 2014-2015 годах снижение было менее существенным, порядка 5%.

Кратковременный рост объясняется как раз тем, что покупатели квартир спешат закрыть текущие сделки, некоторые снимают сбережения со вкладов и покупают жилую недвижимость и автомобили, опасаясь роста цен. Получается, что в краткосрочном периоде реализуется спрос будущего периода, а далее идет коррекция цен, вызванная снижением покупательной способности населения.

На мой взгляд единственной причиной приобретения недвижимости в данный момент может быть наличие уже утвержденного ипотечного кредита, в этом случае имеет смысл поспешить с покупкой, чтобы сохранить низкую ставку по ипотеке.

Очевидно, что ставки по ипотеке вырастут, вопрос на сколько.

Даже при сохранении ключевой ставки на уровне 6% банки будут закладывать в стоимость кредита дополнительные риски, связанные с увеличением вероятности потери работы потенциальным заемщиком.

Для большинства граждан покупка недвижимости в кризис с целью сохранения сбережений служит больше механизмом психологической защиты от неопределенности и роста недоверия к банковской системе, чем экономически выверенным расчетом своих инвестиций. Долгосрочного роста в кризис точно не происходит, а доход от аренды жилой недвижимости сопоставим с доходом от банковских вкладов, на уровне 4-5% годовых.

Не думаю, что в новый кризисный период мы увидим существенные колебания цен на жилую недвижимость. Существенным фактором, препятствующим снижению цен, будет изменение порядка финансирования долевого строительства в этом году.

С коммерческой недвижимостью сейчас сложнее, уже очевидно, что в данный кризис пострадает множество компаний торговли и сферы услуг, особенно малого бизнеса. Владельцам коммерческой недвижимости придется идти на уступки арендаторам и снижать стоимость аренды, что соответственно скажется и на снижении рыночной цены объекта.

Офисная недвижимость также будет под давлением, повлияет сокращение числа малого бизнеса, сокращение расходов на аренду, да и с «удаленки» могут вернуться не все. Думаю, что ликвидность и стоимость коммерческой недвижимости снизится значительно сильнее, чем жилой недвижимости, в этом году мы увидим рост числа пустующих объектов.

Отвечает Павлов Евгений, VRento.com:

По-моему мнению, сейчас точно не время инвестиционных инструментов и, скорее всего, банковских вкладов. Основной посыл сейчас как раз заключается в том, что нужно свести риск к минимуму, возможно получив в будущем более консервативный вариант дохода от вложений. Недвижимость вполне подходящий вариант консервативной инвестиции.

Очевидно, что недвижимость не обесценится до нуля, в каком бы состоянии не находилась экономика, поэтому на вопрос можно ответить утвердительно, что полностью или частично у вас получится сохранить свои средства.

Особенно при долгосрочной стратегии, когда не нужно продавать объект в кризис или в первое время после него.

К тому же при негативных явлениях в экономике, очень часто появляются хорошие предложения, это касается и новостроек, и вторичного фонда, многие продавцы готовы значительно снижать цену.

Здесь все зависит от бюджета. Это может быть земельный участок, загородная или коммерческая недвижимость, и, конечно, квартира. Дальше нужно определиться, как в дальнейшем планируется использовать объект, аренда или перепродажа.

Очевидно, что в обоих случаях на падающем рынке нужно попытаться купить максимально ликвидный вариант. Параметры оценки прежние: транспортная доступность, инфраструктуру, состояние объекта и цена. Для аренды выгоднее покупать квартиры меньшей площади.

Если говорить про коммерческую недвижимость, то сейчас можно найти очень выгодные варианты, но данный сегмент в кризис страдает больше всех, это будет точно игра «в долгую».

Кстати, одна из последних тенденций, которую мы наблюдаем на нашем портале – это интерес к загородной недвижимости, на небольшом удалении от крупных городов. Это касается как посуточной аренды, так и сезонного, и круглогодичного проживания.

Читайте также:  Согласование кухни-ниши в бывшем общежитии при перепланировке

Куда податься инвестору в 2020-м?

Главная • Новости • Мнение • Куда податься инвестору в 2020-м? В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги в 2020?

Год стартовал бурно: начиная с совершенно непонятной погоды и заканчивая смертельным коронавирусом из Китая, который распространяется в другие страны и обваливает мировые финансовые рынки. Одновременно в I квартале следим за отчетностью компаний за IV квартал 2019-го и весь 2019 год. Итак, главный вопрос: на чем же можно заработать?

Из краткосрочных идей

Пока коронавирус гуляет по планете и обваливает рынки, безусловно, растет цена на традиционную «тихую гавань» инвестора — золото. Поэтому, если вы готовы держать руку на пульсе каждый день, присмотритесь к покупке золота, но в максимально ликвидной форме — не в слитках, монетах и ОМС.

Я имею в виду фьючерсы на золото, биржевые фонды на золото (на российском рынке — FXGD, на зарубежном крупнейший — IAU), акции золотодобывающих компаний (российский «Полюс», зарубежный Sibanye Gold).

Но учтите: как только рынки пойдут на восстановление, золото ждет коррекция, так что это стратегия именно для спекулянтов, готовых следить за рынками ежедневно.

Из среднесрочных идей

  • Сильное снижение демонстрируют цены на энергоносители: нефть, газ, уголь, также страдает металлургия. Впрочем, падение спроса на уголь и металлы началось еще в 2019 году на фоне наметившейся рецессии в ЕС и ожидания замедления роста ведущих экономик мира (Китай и США) из-за торговой войны. Поэтому, если вы готовы к инвестициям на год и, возможно, более, то можно рассмотреть акции компаний из этой сферы. Например, «Газпром», «Распадская», «Сургутнефтегаз», а из иностранцев — Alcoa, Exxon Mobil. Не хотите брать на себя корпоративные риски — тогда выбирайте фьючерс на нефть или биржевой фонд на нефть (на российском рынке такого нет, на зарубежном пример — USO). Если вы опасаетесь, что рынки могут просесть еще дальше, то инвестируйте в акции вышеупомянутых компаний или в сырье через структурные продукты с защитой капитала, но сроком не более трех лет. В идеале — со 100-процентной защитой, но хотя бы 60-процентной, чтобы вы не потеряли капитал даже при серьезной просадке.
  • Очевидно, что из-за того же вируса падение демонстрирует и Китай, так что интересно присмотреться к ETF на китайские акции, на российском рынке это FXCN, а за рубежом, например, GXC.
  • Также следите за отчетностью компаний. Если кто-то отчитывается хуже ожиданий, это повод «зайти». Например, можно посмотреть на отчитавшиеся хуже ожиданий Wells Fargo, Bank of America и т. д.
  • Учитывая, что из-за коронавируса страдает туризм, явно можно присмотреться к акциям авиаперевозчиков, например American Airlines.

Из вечных идей

Опасно собирать портфель только из бумаг одного или близких секторов экономики, например нефти и газа, а также металлургии, потому что они одинаково реагируют на спад в экономике. Поэтому я рекомендую разбавить портфель следующими активами:

  • Дивидендными «аристократами» из защитных секторов экономики. Это акции компаний, которые стабильно платят привлекательные дивиденды и относятся к тем сферам нашей жизни, спрос на продукты и услуги которых стабилен и сильно не снижается даже в кризис: коммунальный сектор, телекоммуникации, сектор FMCG, здравоохранение и т. д. Например, это акции Abbvie, Macy's, в РФ — ФСК ЕЭС, МТС и т. п.
  • Годом ранее, конечно, я бы назвала ОФЗ и корпоративные облигации, однако сейчас здесь с трудом найдешь даже 7% годовых доходности в рублях. Поэтому на 2020-й я делаю большую ставку на рентную недвижимость, но только через коллективные инвестиции, не через покупку конкретных объектов напрямую, иначе у вас получится портфель из одной квартиры или одного коммерческого помещения. Идеальный сегмент — торговые центры с несколькими арендаторами сегмента FMCG, спрос на продукты которых в кризис будет достаточно стабильным, так что подобный арендный бизнес повысит устойчивость портфеля. Мне коммерческая недвижимость импонирует сильнее жилой, поскольку ее ожидаемая доходность выше: порядка 10—11% годовых и более, что невозможно для облигаций и обычных жилых квартир с долгосрочной арендой. Но инвестиции в рентную коммерческую недвижимость лучше делать через инвестиционные фонды, чтобы иметь низкий порог входа, диверсификацию и отсутствие проблем с управлением. На российском рынке инвестировать в недвижимость можно через закрытые ПИФы, они могут быть доступны и для неквалифицированных инвесторов. За рубежом это REITs (real estate investment trusts). На российском рынке пример ЗПИФов недвижимости — компания «Активо», на зарубежных рынках REITs есть у компаний Vanguard, iShares и прочих, но они доступны через российских брокеров только для квалинвесторов.
  • Короткие облигации с погашением в пределах двух-трех лет компаний высокой надежности, чтобы в них держать капитал частично для внезапных инвестиционных идей, а частично для стабилизации всего портфеля. Облигации на российском рынке доступны от 1 тыс. рублей и от 1 тыс. долларов, по доходности в рублях здесь вряд ли будет выше 7—7,5% годовых, если речь о столпах рынка вроде облигаций Сбербанка, «Транснефти», ВЭБа, РСХБ, но зато это на процентный пункт и более выше, чем доходность по депозитам в банках системной значимости.

Резюме: год обещает быть непростым, но интересным, поэтому я бы разделила портфель на три части:

  1. Активная часть из акций, биржевых фондов акций, фьючерсов на золото и нефть, биржевых фондов на золото и нефть, и этой частью вы активно управляете, отслеживая ситуацию на рынках. Этот блок портфеля рекомендую только инвесторам, готовым следить за портфелем и рисковать.
  2. Часть портфеля на средне- и долгосрочный рост с пассивным доходом: дивидендные акции компаний из защитных отраслей + ЗПИФы недвижимости (и, возможно, зарубежные REITs).
  3. Короткие облигации высоконадежных компаний с погашением через два-три года для ликвидности и стабильности портфеля.

Пропорции между блоками зависят от вашей готовности к управлению портфелем и риску: чем меньше готовы, тем меньше первая часть. Доля инструментов в рублях и валюте зависит от валюты ваших целей.

Если вы не уверены, что все на 100% будет в рублях, то я советую рассмотреть хотя бы 30—40% портфеля в долларах.

И для оптимизации налогов напомню: если срок инвестиций три года и более, обязательно используйте ИИС.

Мнение автора может не совпадать с мнением редакции

Тема дня

Как разбогатеть в 2020 году? 20 идей от лучших американских управляющих

В 2019 году фондовый рынок ушел в отрыв. Крупнейшие индексы во втором полугодии достигали рекордных значений, причем S&P 500 вырос более чем на 29%.

Акции росли, а участники фондового рынка избавлялись от страха перед рецессией: рынок растет благодаря скромному, но стабильному развитию экономики США.

Существенные потребительские расходы, цветущий рынок труда и заметный подъем рынка недвижимости развеяли страхи инвесторов.

Волну оптимизма в последние месяцы 2019 года подпитало подписание торговых соглашений — обновленного Североамериканского соглашения о свободной торговле и долгожданной первой части торговой сделки с Китаем. В начале 2020 года участники рынка уверены, что экономический рост продолжится, особенно с учетом снижения пошлин и решения Федеральной системы не повышать процентные ставки.

Forbes спросил у нескольких наиболее успешных управляющих фондов о том, куда стоит вкладывать деньги в 2020 году.

Вкладывается в наиболее растущие и высоко оцененные небольшие компании

Возврат от инвестиций в 2019 году: 53,5% 

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за пять лет: 14,7%

Продукция компании II-VI из Саксонберга, штат Пенсильвания, — высокотехнологичные специальные материалы, которые используются в самых разных отраслях: от потребительских товаров и связи до авиакосмической и оборонной промышленности.

«Это широкие возможности на различных рынках сбыта, где используются их технологии», — говорит Ретцлер, особо выделяя «звездную команду менеджеров» и недавнее приобретение производителя оптоволокна Finisar.

Рост выручки уже измерялся двузначными числами, но он ускорится еще и за счет сокращения издержек и синергии от интеграции Finisar.

Выручка II-VI ($1,4 млрд) была привязана к торговым отношениям с Китаем, что сказалось на динамике акций в последние несколько лет, однако оттепель в этих отношениях сулит хорошие перспективы. Ретцлер ожидает, что рост выручки принесет свободный денежный поток, который поможет компании снизить долг.

2) Navigator Holdings (NVGS)

Navigator Holdings занимается поставками сжиженного углеводородного газа, выручка компании — $303 млн. Ретцлер называет инвестиции в нее «ставкой на ускорение глобального экономического роста». Он рассчитывает, что компания сможет выиграть за счет оттепели в торговых отношениях.

В последние четыре года дела у Navigator Holdings обстояли не лучшим образом, однако теперь должны окупаться инвестиции компании в инфраструктуру и партнерства. Кроме того, компания открыла новые экспортные терминалы.

Несмотря на то что у компании есть долги, как и у любого бизнеса, который связан с крупными грузоперевозками, по словам Ретцлера, ситуация находится под контролем.

Фонд вкладывается в американские компании с небольшой капитализацией и высокими темпами роста

Возврат от инвестиций в 2019 году: 40,7% 

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за три года: 19,8%

Бизнес этого оператора горнолыжных курортов мирового класса разделен на несколько направлений: курорты, гостеприимство и недвижимость. Объемы продаж сезонных абонементов растут, а покупка компании Peak Resorts принесла Vail миллионы новых клиентов.

 Розенберг ожидает в будущем устойчивого роста выручки и обильного свободного денежного потока. Все это может привести к новым приобретениям, сокращению долга и росту дивидендов.

 Vail, чья выручка в 2019 году составила $2 млрд, сфокусирован на развитии в цифровой среде и увеличивает число лыжников на сезонных или дневных билетах, используя больше данных для таргетированного маркетинга.

CoStar — это поставщик аналитических данных и услуг по онлайн-маркетингу для агентств коммерческой недвижимости и семейных офисов с выручкой $1,2 млрд.

Розенберг ожидает, что органический рост ускорится до 20% в 2020 году и далее по мере того, как компания продолжает существенно увеличивать свой отдел продаж и осваивать новые рынки. Фактором роста станет и подразделение Apartments.com, которое помогает арендаторам находить арендодателей.

CoStar развивается и в международных масштабах: компания вышла на западноевропейский рынок. Кроме того, у нее безупречная финансовая отчетность и огромный свободный денежный поток.

Вкладывается в быстрорастущие компании с маленькой капитализацией 

Возврат от инвестиций в 2019 году: 40,4% 

Средний годовой показатель возврата от инвестиций с момента создания фонда (2017 год): 26%

Этот разработчик облачного программного обеспечения работает с корпорациями, правительствами и их представителями, чтобы поставлять инструменты для массовых уведомлений и оповещения населения. Его программы помогают уведомить работников или граждан о происходящем — будь то стихийное бедствие или кибератака.

Читайте также:  Тсж или тсн: что лучше

По словам Джеймса, компания с выручкой $147 млн, которая пока не стала прибыльной, растет на 30% в год и все чаще заключает контракты с крупными компаниями и правительством. «Это оповещения Amber Alert нового поколения», — рассказывает он.

Система Amber Alert была внутренним инструментом, изготовленным специально для нужд правительства, тогда как программное обеспечение Everbridge, по словам Джеймса, гораздо сложнее, поскольку позволяет использовать различные технологии вроде сервисов определения местоположения, чтобы уведомлять людей в конкретном районе.

Он подчеркивает также, что Европейский союз предписал странам-участницам выбрать систему массового оповещения — и некоторые уже выбрали Everbridge.

Эта биотех-компания с рыночной капитализацией $3,5 млрд, которая уже достигла стадии клинических испытаний, занимается препаратами для лечения наследственных сердечно-сосудистых заболеваний — причины смертности №1 в мире.

«Практически все препараты для лечения этих болезней действуют косвенно путем понижения холестерина или борьбы с симптомами, — рассказывает Джеймс, — но MyoKardia одной из первых стала работать с источником болезни — фундаментальными генетическими дефектами сердечно-сосудистой системы».

Одна из болезней, с которыми она борется, — это гипертрофическая кардиомиопатия (расширение сердечных желудочков). Джеймс подчеркивает, что в этом году начнется третья фаза исследования, которая должна завершиться успехом, как и предыдущие фазы.

«Для биотех-компании таких размеров и с такой линейкой продуктов в разработке ее баланс выглядит неплохо, — говорит он. Myokardia пока не имеет выручки или прибыли, однако в обозримом будущем сможет сама финансировать свои исследования и разрабатывать продукты, уверен Джеймс.

Вкладывается в производителей потребительских товаров и ИТ-компании с высокой капитализацией

Возврат от инвестиций в 2019 году: 38,4% 

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за три года: 24,3%

Продажи ключевого продукта компании Exact Sciences, Cologuard, продемонстрировали «уверенный органический рост», выручка увеличилась на 80% в 2019 году. Деннисон уверен, что в следующем году показатели будут расти так же.

 Cologuard позволяет провести анализы на дому в качестве альтернативы колоноскопии.

Сотрудничество компании с Pfizer (соглашение о совместном продвижении) оказалось выгодным, поскольку оно дает Exact Sciences доступ к отделу продаж фармацевтического гиганта, его маркетинговому опыту и связям.

Exact Sciences продолжает развивать свою сеть врачей и добавляет новых санитаров и гастроэнтерологов. Деннисон говорит, что перспективы на этот год обширны: компания планирует протестировать Cologuard 2.0 — более точную и экономичную версию своего главного продукта и собирается предложить инструмент для диагностики рака печени.

Лидер среди онлайн-магазинов товаров для дома Wayfair популярен у молодых потребителей, которые съезжают от родителей и покупают свои дома.

Деннисон подчеркивает, что выручка компании растет на 20-25%, однако расходы пока превышают доходы, поскольку компания все еще на стадии инвестирования — но ожидается, что она выйдет на прибыль в ближайшие пять лет.

Развитию Wayfair способствуют и международные инвестиции, в первую очередь в Западной Европе, «где они играют по тем же правилам, которые уже принесли успех на американском рынке», говорит Деннисон. Конкуренты компании — офлайн-магазины и крупные игроки, такие как Amazon.

Вкладывается в интенсивно растущие компании с высокой капитализацией

Возврат от инвестиций в 2019 году: 37,7%,

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за десять лет: 14,9%

9) Vulcan Materials (VMC)

ДеНичило отмечает этого производителя строительных материалов с выручкой в $4,8 млрд, крупнейшего в США. Компания вступает в «потрясающую фазу роста объема производства и цен».

По словам ДеНичило, бизнес растет благодаря расходам на развитие инфраструктуры на уровне штатов, которые увеличиваются из-за роста налогов на бензин.

Более того, «крепкая федеральная поддержка» инфраструктурных инвестиций от обеих партий в Конгрессе тоже станет дополнительным фактором роста в 2020 году.

Эта 149-летняя компания — ведущий мировой производитель оборудования для систем отопления, вентиляции и кондиционирования (HVAC). В первом квартале 2020 года она передаст Gardner Denver свой более цикличный бизнес по производству компрессоров.

В результате Ingersoll-Rand с выручкой $16 млрд станет «исключительно HVAC-компанией» с большой долей рынка, внушительной стабильной выручкой (от установки, замены и технического обслуживания деталей), сильной «финансовой отчетностью, которая позволит участвовать в дальнейшей консолидации отрасли HVAC».

Вкладывается в быстрорастущие компании со средней капитализацией

Возврат от инвестиций в 2019 году: 37,6%

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за три года: 20,1%

11) National Vision Holdings (EYE)

Этот ретейлер с объемом продаж $1,7 млрд продает очки, контактные линзы и другие продукты, а также проводит полные офтальмологические обследования. По словам Скотт, компания продолжает расти, поскольку она удовлетворяет важную медицинскую потребность по разумной цене.

«Компания занимает уникальное положение как растущая розничная сеть за пределами электронной торговли», — подчеркивает Скотт. Общая выручка растет более чем на 10%, и компания продолжает избавляться от задолженности.

В числе рисков — изменение пошлин и опасения, что Walmart не возобновит стратегическое партнерство по управлению отделениями Vision Center, однако Скотт полагает, что эти факторы уже учтены в цене акций.

Кроме того, компания начинает пользоваться преимуществами новых вложений в таких областях, как кибербезопасность и лаборатории по разработке средств для коррекции зрения.

Ведущий поставщик данных о коммерческой недвижимости и услуг по размещению объявлений CoStar со штаб-квартирой в Вашингтоне имеет «отличные перспективы роста и прекрасный денежный поток», по словам Скотт.

Она особо отмечает команду руководителей компании во главе с ее основателем и безупречную финансовую отчетность — с нулевой задолженностью.

Выручка CoStar растет на 20%, и Скотт ожидает новых инноваций в других сферах, включая недавнее приобретение Smith Travel Research, которое позволит CoStar начать деятельность в сфере данных и аналитики для гостиничной отрасли.

По словам Скотт, обычно рынок отказывается от акций, когда компания объявляет о новых циклах инвестирования, как она поступила и сейчас, но, даже если это вредит рентабельности в краткосрочном периоде, это на самом деле готовит CoStar к новой фазе роста. Компания ожидает, что к концу 2023 года выручка достигнет $3 млрд.

Вкладывается в быстрорастущие крупные компании с низким долгом, фонд управляется в соответствии с принципами ислама

Возврат от инвестиций в 2019 году: 31,7%

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за три года: 19,9%

13) Lowe’s Companies (LOW)

Климо называет Lowe’s «завораживающей историей о помощи самому себе». В новом году компания укрепит позиции благодаря рынку жилья, росту которого способствуют низкие процентные ставки.

Новый CEO Lowe’s Марвин Эллисон повысил эффективность операционной деятельности, компания нарастила вложения в IT, перенеся свои системы данных в облачные хранилища и улучшив клиентские сервисы онлайн.

Несмотря на то, что «все уязвимы», по словам Климо, риски рецессии и падения рынка жилья смягчаются благодаря сокращению издержек и другим внутренним улучшениям, которые должны способствовать рентабельности.

14) Ally Financial (ALLY)

Ally, фирма по оказанию финансовых услуг, занимается всем подряд: от автокредитов и онлайн-банкинга до ипотеки и займов. Она лидирует в сфере автокредитования, особенно в сегменте финансирования покупки подержанных автомобилей.

«Эта область требует определенных навыков, — отмечает Климо, — даже если учесть возможные риски вроде роста цен на новые машины, рынок подержанных автомобилей все еще привлекателен». Он говорит, что у Ally хорошие перспективы роста при том, что в целом экономические прогнозы звучат оптимистично, а рынок жилья должен быть стабилен.

У акций компании низкий показатель P/E менее 8 с учетом прибыли за 12 месяцев, дивидендная доходность 2,2%, прибыль растет на 10% ежегодно. 

Вкладывается в быстрорастущие компании

Возврат от инвестиций в 2019 году: 29,4%

Средний годовой показатель возврата от инвестиций с момента создания фонда (2016 год): 20,7%

Yext из Нью-Йорка — это IT-компания с низкой капитализацией, которая позволяет корпоративным клиентам пользоваться ее облачной сетью поисковиков, карт и других программ, чтобы рассказывать о себе и строить свой бренд.

По мере того как все больше компаний встраивают цифровые элементы в свои бизнес-стратегии, Yext предлагает им инструменты для этого.

На 2020 год компания запланировала запуск нового продукта — Yext Answers, цель которого заключается в упрощенном приеме вопросов потребителей о различных компаниях или продуктах.

«Yext все еще терпит убытки (а путь к прибыльности — новая модная фраза после крушения WeWork), однако мы готовы мириться с этим, если мы видим траекторию роста в будущем, — говорит Слейтер. — В долгосрочной перспективе мы считаем, что у них может быть большая целевая аудитория».

Эта финтех-компания выступает в качестве электронной торговой площадки для кредитных рынков и соединяет цифровые инструменты с торговлей облигациями. «Здесь интересен тот факт, что, хотя мы уже видели, как рынки акций переходят к цифровым торгам, это гораздо более сложная проблема для облигаций, поскольку они в целом значительно менее ликвидны», — отмечает Слейтер.

Цифровизация этих рынков — большая победа для владельцев активов, поскольку она устраняет издержки на посреднические услуги, характерные для традиционной торговли облигациями. Ожидается, что в следующем году рост MarketAxess составит не менее 15% при очень высокой рентабельности около 50%, причем оба показателя в будущем, вероятно, будут увеличиваться, прогнозирует Слейтер.

  

Фокусируется на недооцененных компаниях

Возврат от инвестиций в 2019 году: 29,3%

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за десять лет: 11,5%

17) Credit Acceptance (CACC)

Credit Acceptance Corp. — организация по выдаче субстандартных автокредитов, которую фонд Sequoia считает «лучшим домом в плохом районе». Компания контрциклична, поскольку, по словам Шеридана и Стейнмеца, ее прибыль выросла в два раза во время финансового кризиса.

Они подчеркивают, что Credit Acceptance не подвержена тем же рискам, что и типичный субстандартный кредитор благодаря «портфельной программе» с участием дилеров, в рамках которой она распределяет риски и выплаты от кредитного процесса.

В условиях кризиса это многое значит: Credit Acceptance пострадает меньше, чем ее конкуренты, и сможет занять большую долю рынка в эти сложные периоды. Компания растет (в 2019 году ее выручка увеличилась на 22%) и пока что может продолжать развиваться без слияний и поглощений.

Некоторые недобросовестные участники автокредитов обкрадывают бедных, однако «Credit Acceptance Corp играет по правилам и играет честно, — рассказывают Шеридан и Стейнмец. — У них есть превосходные информационные системы, благодаря которым их коллекторы остаются в рамках того, что законодательство позволяет им делать».

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *